Warto wiedzieć Decyzję o zmianie funduszu trzeba dobrze przemyśleć

Nie ulegaj emocjom
Jeśli zauważymy, że wybrany przez nas fundusz ma niższe notowania od pozostałych, nie powinniśmy reagować nerwowo. Zmienianie OFE pod wpływem chwilowych wahań koniunktury jest błędem. Pamiętajmy, że oszczędzanie na emeryturę trwa przez wiele lat. O zmianie funduszu pomyślmy więc dopiero, gdy ten, do którego należymy, ma niskie notowania przez dłuższy czas. Decyzję o zmianie warto poprzedzić konsultacją z niezależnym ekspertem rynku finansowego. Z pewnością nie należy pozwolić, by konkurencyjny OFE przekonał nas do siebie jedynie krzykliwą kampanią marketingową. Jak radzą fachowcy - decyzja o zmianie funduszu powinna być przemyślana i powinna opierać się na racjonalnych przesłankach.

Dopełnij formalności
Sesje transferowe odbywają się w końcu lutego, maja, sierpnia i listopada. Jeśli zdecydujemy się na zmianę otwartego funduszu emerytalnego i chcemy, by zakwalifikowano nas do najbliższej wypłaty transferowej, powinniśmy podpisać umowę z nowym funduszem do 25. dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc transferowy i o tym fakcie niezwłocznie poinformować dotychczasowy fundusz. Zawiadomienie składa się na formularzu, którego wzór jest załącznikiem do rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 14 kwietnia 2004 roku w sprawie trybu i terminu powiadamiania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych przez otwarty fundusz emerytalny o zawarciu umowy z członkiem oraz dokonywania wypłaty trans_ferowej (DzU nr 86, poz. 804, ze zmianami).

Zapłać za zmianę
Bezpłatnie można zmienić OFE dopiero po upływie 24 miesięcy od zawarcia umowy. Jeśli na zmianę zdecydujemy się, zanim upłynie 24-miesięczny okres, fundusz ma prawo pobrać opłatę. Jej wysokość zależy od tego, ile czasu upłynęło od przystąpienia do funduszu. W razie zmiany w ciągu pierwszych 12 miesięcy od zawarcia umowy opłata wyniesie 160 zł, po upływie 12 miesięcy, ale przed upływem 24 miesięcy - 80 zł. Opłaty nakładane są także na osoby zmieniające OFE, które trafiły do niego w drodze losowania.